Biểu phí dịch vụ, lãi suất và hạn mức thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

Thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum là gì?

Thẻ Vietcombank JCB Platinum là gì?

Thẻ JCB Vietcombank là thẻ do ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam hợp tác với công ty Japan Credit Bureau phát hành. Trong đó JCB là công ty thanh toán toàn cầu có trụ sở chính tại Nhật Bản. Thẻ JCB Vietcombank được liên kết với những ngân hàng trên thế giới nhằm hỗ trợ thanh toán cho khách hàng.

Nguồn gốc ra đời của thẻ tín dụng quốc tế JCB

Được thành lập vào năm 1961 với tên gọi Cục tín dụng Nhật Bản, JCB đã khẳng định vị thế của mình trên thị trường thẻ tín dụng Nhật Bản khi mua Cục tín dụng Osaka vào năm 1968. Tính đến năm 2020, thẻ của JCB được phát hành cho 130 triệu khách hàng ở 23 quốc gia. Thẻ JCB (tên tiếng anh là Japan Credit Bureau) là loại thẻ thanh toán quốc tế đến từ Nhật Bản, được liên kết với những ngân hàng trên thế giới nhằm hỗ trợ thanh toán cho khách hàng.

Lợi ích của thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

• Chủ động về tài chính: chi tiêu trước, trả tiền sau, miễn lãi lên tới 55 ngày.
• Thanh toán linh hoạt tại hàng triệu đơn vị chấp nhận thẻ trên toàn cầu, bao gồm cả các điểm chấp nhận thẻ contactless.
• Thanh toán tiện lợi qua Internet, ứng dụng di động, ví điện tử MOCA
• Trả góp linh hoạt trên VCB Digibank với mức phí ưu đãi.
• Trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết với Vietcombank.
• Thanh toán sao kê linh hoạt: tại các chi nhánh của Vietcombank, tự động trích nợ tài khoản, thanh toán thông qua dịch vụ VCB Digibank trên ứng dụng Mobile và trên trình duyệt web.
• Quản lý và kiểm soát chi tiêu dễ dàng: dịch vụ VCB-SMS B@nking thông báo biến động hạn mức và giao dịch thẻ, dịch vụ VCB Digibank trên ứng dụng Mobile và trên trình duyệt web tra cứu thông tin giao dịch thẻ, và sao kê chi tiết các giao dịch thẻ hàng tháng.
• Tiện ích gia tăng: thay đổi hạn mức sử dụng ngày, mở /khóa thẻ tạm thời, đăng ký và hủy sử dụng dịch vụ thanh toán thẻ trực tuyến trên VCB Digibank trên ứng dụng Mobile và trên trình duyệt web.
• Bảo mật với công nghệ thẻ chip EMV tiếp xúc và không tiếp xúc theo chuẩn quốc tế, phương thức bảo mật tiên tiến thông qua mật khẩu sử dụng một lần (OTP), mã hóa thông tin số thẻ (Tokenization) cho các giao dịch thanh toán trực tuyến trên website, ứng dụng di động.
• Giao dịch trực tuyến an toàn với tính năng bảo mật 3D Secure.
• Dịch vụ khách hàng 24/7 qua tổng đài của Trung tâm Hỗ trợ khách hàng 1900.54.54.13 hoặc đường dây miễn phí dành cho khách hàng cao cấp: +84.1800.1565.

Một số ưu đãi đặc quyền của thẻ Vietcombank JCB Platinum

Ưu đãi hoàn tiền

Tỷ lệ hoàn tiền:

• Bạn sẽ được hưởng 5% doanh số chi tiêu của chủ thẻ tại các ĐVCNT siêu thị, nhà hàng (Mã loại hình Đơn vị chấp nhận thẻ (Merchant Category Code) – MCC được ghi nhận trên hệ thống của Vietcombank: 5411, 5499, 5812, 5814)
• Bạn sẽ được hưởng 0,2% doanh số chi tiêu của chủ thẻ tại các ĐVCNT còn lại.
• Kỳ xét hoàn tiền: Chủ thẻ được hoàn tiền 03 tháng/lần, giá trị hoàn tiền được thể hiện trên sao kê thẻ.

Quy định về giá trị hoàn tiền:

Giá trị hoàn tiền tối thiểu: Giá trị hoàn tiền tối thiểu là 100.000 VNĐ/kỳ xét hoàn tiền. Nếu không đạt mức tối thiểu, giá trị hoàn tiền sẽ được cộng tích lũy vào kỳ kế tiếp.

Giá trị hoàn tiền tối đa:

Các giao dịch chi tiêu tại nhà hàng, siêu thị (Mã loại hình ĐVCNT (Merchant Category Code) – MCC được ghi nhận trên hệ thống của Vietcombank: 5411, 5499, 5812, 5814): hoàn tiền tối đa 300.000 VNĐ/kỳ sao kê.

Tổng số tiền hoàn tối đa/kỳ sao kê: 600.000 VNĐ/kỳ sao kê.

Thông tin chi tiết bản Điều kiện Điều khoản chương trình hoàn tiền tại đây.

Ưu đãi về dịch vụ thẻ

Miễn phí thường niên năm đầu cho 01 thẻ phụ;

Miễn phí phát hành 01 thẻ ghi nợ Vietcombank;

Miễn phí thường niên năm đầu khi phát hành 01 thẻ tín dụng quốc tế thương hiệu khác của Vietcombank (ngoại trừ thẻ tín dụng quốc tế hạng cao cấp);

Miễn phí xác nhận hạn mức tín dụng;

Miễn phí thay đổi hạn mức tín dụng;

Miễn phí cấp lại thẻ và phát hành thẻ thay thế.

Ưu đãi về dịch vụ ngân hàng bán lẻ

Miễn phí duy trì dịch vụ VCB Digibank;

Miễn phí chuyển tiền qua VCB Digibank;

Giảm 50% phí xác nhận số dư tài khoản tiền gửi và phí chuyển tiền trong hệ thống VCB tại quầy (mã phí C001).

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng

Dịch vụ hỗ trợ chủ thẻ qua đường dây nóng 24/7 của VCB: qua số điện thoại đường dây nóng của VCB: +84.1900.54.54.13 hoặc đường dây nóng miễn phí dành riêng cho khách hàng cao cấp: +84.1800.1565.

Ưu đãi tại Việt Nam:

Ưu đãi phòng chờ: Miễn phí sử dụng tại 8 phòng chờ quốc tế tại Việt Nam (áp dụng với các chuyến bay quốc tế).

Ưu đãi sân golf: Giảm 1 triệu VNĐ trên 1 lượt chơi tại 20 sân golf.

Ưu đãi khách sạn, resort: Miễn phí 01 đêm khi đặt 01 đêm vào tất cả các ngày (bao gồm cuối tuần, ngày lễ), áp dụng cho phòng tiêu chuẩn khi đặt ít nhất 2 đêm liền kề cho 2 người và bao gồm bữa sáng tại 13 Khách sạn 5 sao.

Ưu đãi ẩm thực: Ưu đãi 800,000 VNĐ cho hóa đơn từ 3,000,000 VNĐ tại 10 nhà hàng Nhật cao cấp vào tất cả các ngày (bao gồm cuối tuần, ngày lễ).

Ưu đãi tại nước ngoài:

Ưu đãi phòng chờ: Miễn phí sử dụng tại 68 phòng chờ quốc tế tại nước ngoài.

Ưu đãi sân golf: Ưu đãi phí tại 8 sân Golf nổi tiếng tại Nhật Bản cho chủ thẻ.

Ưu đãi sử dụng Universal JCB Lounge: Miễn phí sử dụng Universal JCB Lounge tại The Flying Dinosaur (Công viên Universal Studios Japan™ Jurassic Park™).

Ưu đãi tại JCB Plaza: Miễn phí sử dụng không giới hạn 8 JCB Plaza Lounge) tại nước ngoài.

Ưu đãi ẩm thực: Miễn phí 1 set ăn khi mua từ 2 set ăn tại các nhà hàng Nhật Bản trong chương trình.

Các ưu đãi khác

Các ưu đãi theo chương trình của TCTQT JCB dành cho chủ thẻ hạng Platinum từng thời kỳ.

Các ưu đãi theo chương trình của VCB theo từng thời kỳ được cập nhật tại website của VCB.

Điều kiện và hồ sơ để mở thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

Điều kiện phát hành thẻ

​Cá nhân từ 15 tuổi trở lên, không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.

Trường hợp đối tượng phát hành thẻ là người nước ngoài thì phải được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên.​​​​​​​

Hồ sơ phát hành thẻ

Đối với cá nhân là người Việt Nam

– Bản gốc Đề nghị phát hành thẻ tín dụng quốc tế dành cho khách hàng cá nhân kiêm hợp đồng.

– Bản sao Giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn (mang theo bản chính để đối chiếu).

– Giấy tờ chứng minh năng lực tài chính.

– Các giấy tờ khác theo yêu cầu của Vietcombank trong từng thời kỳ.

Đối với cá nhân là người nước ngoài: bổ sung các hồ sơ dưới đây ngoài các hồ sơ như đối với cá nhân là người Việt Nam

– Bản sao giấy tờ còn hiệu lực thể hiện bạn được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên (mang theo bản chính để đối chiếu).

– Bản sao Giấy phép lao động hoặc hợp đồng lao động (áp dụng đối với trường hợp phát hành thẻ không có bảo đảm hoặc có bảo đảm một phần) (mang theo bản chính để đối chiếu).

– Bản gốc xác nhận của cơ quan công tác (áp dụng đối với trường hợp phát hành thẻ không có bảo đảm hoặc có bảo đảm một phần).

Cách Đăng ký thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

Làm thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum tại quầy giao dịch

Hướng dẫn cách sử dụng thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum an toàn

• Bạn cần đổi mã PIN trên app VCB Digibank ngay sau nhận được thẻ.
• Khi nhận được thẻ bạn cần ký ngay vào dải chữ ký ở mặt sau thẻ.
• Bạn cần thay đổi mã PIN định kỳ để bảo mật thông tin thẻ.
• Không tiết lộ thông tin mã PIN cho bất cứ ai kể cả nhân viên ngân hàng.
• Không chọn mã PIN gắn liền với các thông tin cá nhân như số di động, ngày sinh…
• Giữ thẻ luôn an toàn, không nên để gần các vật có từ tính
• Tránh làm cong vênh thẻ.
• Bảo mật và không cung cấp cho bất kỳ ai các thông tin như số thẻ, số PIN, ngày hết hạn sử dụng thẻ và đặc biệt mã CVV ở mặt sau của thẻ.
• Chỉ sử dụng thẻ tại các website đã uy tín, các địa chỉ mua hàng tin cậy.
• Cần đăng ký SMS để nhận biến động số dư kịp thời.
• Luôn lấy tay che bàn phím khi nhập mã PIN đề phòng có người nhìn trộm hoặc quay lén
• Không lưu trữ thẻ và PIN cùng nơi

Hướng dẫn thanh toán sao kê thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

​Các hình thức thanh toán sao kê thẻ tín dụng:

• Đăng ký trích nợ tự động
• Thanh toán trực tiếp trên VCB Digibank trên ứng dụng Mobile và trên trình duyệt web.
• Nộp tiền mặt trực tiếp tại Chi nhánh/Phòng giao dịch của VCB
• Chuyển khoản từ Ngân hàng khác

Chủ thẻ lưu ý:

 

Đối với hình thức đăng ký trích nợ tự động:

• Chủ thẻ có thể yêu cầu VCB trích nợ tự động hàng ngày hoặc hàng tháng.
• Tài khoản trích nợ tự động có thể tài khoản của chủ thẻ mở tại VCB hoặc tài khoản của người khác mở tại VCB (với điều kiện có sự đồng ý bằng văn bản của chủ tài khoản đó).
• Đối với hình thức trích nợ tự động hàng ngày: Số tiền trích nợ tự động là toàn bộ dư nợ thẻ tín dụng.

Đối với hình thức trích nợ tự động hàng tháng: Số tiền trích nợ tự động có thể là số tiền thanh toán tối thiểu hoặc toàn bộ dư nợ thẻ tín dụng .VCB sẽ thực hiện trích nợ tự động 01 ngày trước ngày đề nghị thanh toán, vào ngày đề nghị thanh toán và tối đa 3 lần sau ngày đề nghị thanh toán.

Đối với hình thức thanh toán qua VCB Digibank trên ứng dụng Mobile và trên trình duyệt web: giao dịch sẽ được cập nhật vào hệ thống trong cùng ngày nếu được thực hiện trước 18h00 và vào ngày kế tiếp nếu thực hiện sau 18h00. Do đó, Chủ thẻ vui lòng thanh toán trước 18h00 ngày đề nghị thanh toán để được hưởng ưu đãi về phí/lãi theo quy định của VCB.

Đối với hình thức chuyển khoản từ Ngân hàng khác:

Các thông tin chuyển khoản như sau:

Số tài khoản hưởng: Số tài khoản thẻ của Chủ thẻ – Tên tài khoản thụ hưởng: Tên chủ thẻ chính

Hoặc Số tài khoản hưởng: 068270301015 – Tên tài khoản thụ hưởng: Trung gian thanh toan the

Chi nhánh (nếu có): Trụ sở chính

Số tiền giao dịch: Không lớn hơn số tiền dư nợ

Nội dung chuyển tiền: Thanh toán sao kê thẻ tín dụng số tài khoản (ghi rõ số tài khoản thẻ)

(Lưu ý: Số tài khoản thẻ là Mã tài khoản được thông báo trên Sao kê thẻ tín dụng của Chủ thẻ. Chủ thẻ lưu ý sử dụng thông tin Số tài khoản thẻ, không sử dụng thông tin số thẻ tín dụng để tránh trường hợp giao dịch có thể bị trả lại do thông tin số tài khoản hưởng không đúng quy định)

Ngoài ra, các giao dịch thanh toán qua chuyển khoản từ ngân hàng khác sẽ được cập nhật vào hệ thống sau 1 – 2 ngày làm việc.

Hạn mức thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

Hạn mức sử dụng thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

Hạn mức sử dụng thẻ

Hạn mức tín dụng	Từ 70 triệu VNĐ trở lên
Hạn mức giao dịch chi tiêu mặc định tối đa/1 ngày	100% hạn mức tín dụng được cấp
Hạn mức rút tiền mặt	100% hạn mức tín dụng được cấp
Hạn mức rút tiền mặt tối đa /1 ngày	Hết hạn mức rút tiền mặt
Hạn mức rút tiền mặt bằng ngoại tệ tại nước ngoài tối đa/1 ngày (quy VNĐ)	30 triệu VNĐ
Hạn mức rút tiền mặt tối đa/lần tại ATM của VCB	10 triệu VNĐ/giao dịch

Biểu phí dịch vụ và lãi suất thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB Platinum

	THẺ TÍN DỤNG QUỐC TẾ VIETCOMBANK JCB PLATINUM
1	Phí thường niên (*)
1.2	Thẻ Vietcombank JCB Platinum
1.2.1	Thẻ chính	800.000 VNĐ/thẻ/năm
1.2.2	Thẻ phụ	500.000 VNĐ/thẻ/năm
2	Phí dịch vụ phát hành nhanh (*) (Không áp dụng cho các sản phẩm thẻ đồng thương hiệu; Chưa bao gồm phí phát hành/phát hành lại/gia hạn thẻ; Chỉ áp dụng cho địa bàn HN, HCM).	50.000 VNĐ/thẻ
5	Phí cấp lại thẻ/thay thế/đổi lại thẻ (theo yêu cầu của chủ thẻ)
5.4	Thẻ Vietcombank JCB Platinum	Miễn phí
6	Phí cấp lại PIN
6.2	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	27.272 VNĐ/lần/thẻ
7	Phí không thanh toán đủ số tiền thanh toán tối thiểu (*)
7.1	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	Không quy định
8	Phí thay đổi hạn mức tín dụng (*)
8.1	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	Miễn phí
9	Phí thay đổi hình thức đảm bảo (*)
9.2	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	50.000 VNĐ/lần
10	Phí xác nhận hạn mức tín dụng (*)
10.1	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	Miễn phí
11	Phí thông báo thẻ mất cắp, thất lạc
11.2	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	181.818 VNĐ/lần/thẻ
12	Phí rút tiền mặt	3,64% số tiền giao dịch (tối thiểu 45.454 VNĐ/giao dịch)
13	Phí chuyển đổi ngoại tệ (*)	2,5% số tiền giao dịch
14	Phí vượt hạn mức tín dụng (*)
14.1	Từ 01 đến 05 ngày	8%/năm/số tiền vượt quá hạn mức
14.2	Từ 06 đến 15 ngày	10%/năm/số tiền vượt quá hạn mức
14.3	Từ 16 ngày trở lên	15%/năm/số tiền vượt quá hạn mức
15	Phí đòi bồi hoàn
15.2	Các thẻ tín dụng khác	72.727 VNĐ/giao dịch
16	Phí cung cấp bản sao hóa đơn giao dịch
16.1	Tại ĐVCNT của VCB	18.181 VNĐ/hóa đơn
16.2	Tại ĐVCNT không thuộc VCB	72.727 VNĐ/hóa đơn
17	Phí chấm dứt sử dụng thẻ
17.2	Các thẻ tín dụng khác	45.454 VNĐ/thẻ
18	Lãi suất thẻ tín dụng
18.1	Thẻ tín dụng Vietcombank JCB Platinum	15%/năm